El software KYB más inteligente

La verificación empresarial mediante IA mejora la precisión analizando los datos corporativos, las estructuras de propiedad y las listas de sanciones para detectar riesgos y automatizar la diligencia debida.
1. Identificación de la empresa: Nombre oficial, forma jurídica, número de la Cámara de Comercio y número de IVA.
2. Dirección y contacto: Domicilio social, dirección postal y datos de contacto.
3. Situación jurídica: Estado actual (activo, disuelto, en quiebra, etc.), fecha de constitución y clasificación industrial (por ejemplo, códigos NACE, SIC).
4. Cuentas anuales: Datos extraídos de los estados financieros presentados oficialmente (en función de los requisitos legales para el tamaño de la empresa), incluido el volumen de negocio, los activos totales, los fondos propios y los costes de personal.
5. Directores y ejecutivos: Detalles sobre el actual consejo de administración, directores y sus funciones.
6. Estructura corporativa: Información sobre la sociedad matriz
7. Propietario beneficiario final (UBO): Datos que apoyan la identificación de los individuos que en última instancia poseen o controlan la empresa. (Acceso al registro de transparencia) .

La automatización de la diligencia debida corporativa utiliza algoritmos inteligentes para agilizar la comprobación de los antecedentes de la empresa, la validación de documentos y la supervisión continua del cumplimiento. El conjunto de datos se estructura en torno al número único D-U-N-S® (Sistema de Numeración Universal de Datos), un identificador de nueve dígitos asignado a cada ubicación empresarial.
Los elementos clave que suelen incluirse en el conjunto de datos D&B son:
1. Información sobre la empresa: Datos legales y operativos como el nombre de la empresa, la dirección, los identificadores nacionales y la línea de actividad empresarial/industrial (a menudo clasificados por Códigos SIC o sistemas similares).
2. Directores y contactos: Información sobre directores actuales y anteriores, funcionarios, nombres y cargos.
3. Situación legal: Detalles sobre registros, archivos y eventos legales como demandas, suspensiones de pagos y quiebras.
4. Jerarquías y conexiones: Identifica las entidades relacionadas y el completo árbol genealógico corporativo (incluyendo sucursales, filiales, sedes y empresas matrices).
5. Propietario beneficiario final (UBO): Datos que proporcionan un vínculo con las personas y empresas que, en última instancia, poseen o se benefician de la entidad empresarial.
6. Datos financieros de la empresa: Información sobre los estados financieros del año en curso y del año anterior (para empresas privadas y públicas).

Una plataforma de cumplimiento de KYB detecta incoherencias y entidades sospechosas, proporcionando un escrutinio empresarial antifraude que ayuda a las empresas a cumplir las normas globales AML/KYB.

Sí. Nuestro software KYB Europa está diseñado para cumplir las normas de verificación empresarial de la UE y el Reino Unido, garantizando la protección de datos, la preparación para auditorías y la precisión normativa.
2. Instituciones de las Naciones Unidas (ONU): Información relacionada con los Principios Rectores de la ONU sobre las Empresas y los Derechos Humanos (UNGP), informes del Consejo de Derechos Humanos de la ONU y datos relativos a los convenios de la Organización Internacional del Trabajo (OIT) (por ejemplo, trabajo forzoso, trabajo infantil).
3. Banco Mundial/CFI: Datos y listas de instituciones como las normas de rendimiento de la Corporación Financiera Internacional (CFI) relativas a los riesgos medioambientales y sociales en los proyectos. ¿Está disponible su software KYB para el cumplimiento de la normativa europea? Sí. Nuestro software KYB Europa está diseñado para cumplir las normas de verificación empresarial de la UE y el Reino Unido, garantizando la protección de datos, la preparación para auditorías y la precisión normativa.
5. Índices de riesgo de los países: Índices que puntúan a los países en función de su estabilidad política, corrupción, prácticas laborales y cumplimiento de la normativa medioambiental.
6. Perfiles de riesgo de las materias primas: Datos que relacionan materias primas específicas (por ejemplo, cobalto, aceite de palma, minerales) con geografías de alto riesgo o problemas de sostenibilidad conocidos.
En resumen, las "60 bases de datos" representan una arquitectura estratificada de detección de riesgos diseñada para garantizar que el proceso de diligencia debida cumple los estrictos requisitos de la nueva legislación, como la Ley alemana de diligencia debida en la cadena de suministro (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz) y la Directiva de la UE sobre la diligencia debida en la cadena de suministro (CSDDD). Apoya la CSRD y los informes ESG para la propia empresa.