Il software KYB più intelligente

La verifica aziendale AI migliora l'accuratezza analizzando i dati aziendali, le strutture proprietarie e gli elenchi di sanzioni per individuare i rischi e automatizzare la due diligence.
1. Identificazione dell'azienda: Nome ufficiale, forma giuridica, numero della Camera di Commercio e numero di partita IVA.
2. Indirizzo e contatti: Indirizzo della sede legale, indirizzo postale e dettagli di contatto.
3. Stato legale: Stato attuale (attivo, sciolto, in fallimento, ecc.), data di costituzione e classificazione del settore (ad esempio, codici NACE, SIC).
4. Conti annuali: Dati estratti dai bilanci depositati ufficialmente (a seconda dei requisiti legali per le dimensioni dell'azienda), tra cui il fatturato, le attività totali, il patrimonio netto e i costi del personale.
5. Direttori e dirigenti: Dettagli sull'attuale consiglio di amministrazione, sui direttori e sui loro ruoli.
6. Struttura aziendale: Informazioni sulla società madre
7. Proprietario effettivo finale (UBO): Dati che supportano l'identificazione delle persone che in ultima analisi possiedono o controllano l'azienda. (Accesso al Registro di Trasparenza) .

L'automazione della due diligence aziendale utilizza algoritmi intelligenti per semplificare i controlli del background aziendale, la convalida dei documenti e il monitoraggio continuo della conformità. Il set di dati è strutturato intorno al numero unico D-U-N-S® (Data Universal Numbering System), un identificatore a nove cifre assegnato a ciascuna sede aziendale.
Gli elementi chiave tipicamente inclusi nel set di dati di D&B sono:
1. Informazioni sull'azienda: Dati legali e operativi come il nome dell'azienda, l'indirizzo, gli identificatori nazionali e il settore di attività (spesso classificati da codici SIC o sistemi simili).
2. Principali e contatti: Informazioni su direttori, funzionari, nomi e titoli attuali e precedenti.
3. Stato legale: Dettagli su registrazioni, depositi ed eventi legali come cause, sospensioni di pagamenti e fallimenti.
4. Gerarchie e connessioni: Identifica le entità correlate e l'albero genealogico Albero genealogico aziendale (comprese le filiali, le consociate, le sedi centrali e le società madri).
5. Ultimate Beneficial Owner (UBO): Dati che forniscono un collegamento alle persone e alle società che in ultima analisi possiedono o traggono vantaggio dall'entità commerciale.
6. Dati finanziari dell'azienda: Informazioni sul bilancio dell'anno in corso e dell'anno precedente (per le aziende private e pubbliche).

Una piattaforma di conformità KYB rileva le incongruenze e le entità sospette, fornendo uno screening commerciale antifrode che aiuta le aziende a soddisfare gli standard globali AML/KYB.

Sì. Il nostro software KYB Europa è progettato per essere conforme agli standard di verifica aziendale dell'UE e del Regno Unito, assicurando la protezione dei dati, la prontezza degli audit e l'accuratezza normativa.
2. Istituzioni delle Nazioni Unite (ONU): Informazioni relative ai Principi Guida delle Nazioni Unite su Imprese e Diritti Umani (UNGP), rapporti del Consiglio dei Diritti Umani delle Nazioni Unite e dati relativi alle convenzioni dell'Organizzazione Internazionale del Lavoro (OIL) (ad esempio, lavoro forzato, lavoro minorile).
3. Banca Mondiale/IFC: Dati ed elenchi di istituzioni come gli Standard di Performance dell'International Finance Corporation (IFC) relativi ai rischi ambientali e sociali nei progetti. Il vostro software KYB è disponibile per la conformità europea? Sì. Il nostro software KYB Europa è stato progettato per la conformità europea. Il nostro software KYB Europa è progettato per essere conforme agli standard di verifica aziendale dell'Unione Europea e del Regno Unito, garantendo la protezione dei dati, la preparazione alla revisione e l'accuratezza normativa.
5. Valutazioni del rischio Paese: Indici che assegnano un punteggio ai Paesi in base alla stabilità politica, alla corruzione, alle pratiche di lavoro e all'applicazione dell'ambiente.
6. Profili di rischio delle materie prime: Dati che collegano materie prime specifiche (ad esempio, cobalto, olio di palma, minerali) a geografie ad alto rischio o a problemi di sostenibilità noti.
In sintesi, i "60 database" rappresentano un'architettura stratificata di screening del rischio, progettata per garantire che il processo di due diligence soddisfi i severi requisiti della nuova legislazione, come la legge tedesca sulla due diligence della catena di fornitura (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz) e la CSDDD dell'UE. Supporta la CSRD e i rapporti ESG per la propria azienda.