Svagheterna i EU-ländernas AML/CFT-system och de stora skillnaderna mellan förebyggande och upptäckt av penningtvätt och finansiering av terrorism väckte idén om ett nytt Myndighet för AML/CFT (AMLA). AMLA ska reglera tillsynsmyndigheternas världar på EU-nivå från och med 2026. Myndigheten kommer att vara en nyinrättad, decentraliserad byrå inom Europeiska unionen. Platsen återstår att välja.
Syftet är att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism i unionen genom att bidra till ökad tillsyn och förbättrat samarbete mellan finansunderrättelseenheter och tillsynsmyndigheter.
1) Direkt tillsyn över vissa utvalda enheter som omfattas av finanssektorns skyldigheter
2) Indirekt tillsyn över både enheter med skyldigheter inom den finansiella sektorn och enheter med skyldigheter utanför den finansiella sektorn genom tillsyn över tillsynsmyndigheter eller självreglerande organ
3) En samordnings- och stödmekanism för EU:s finansunderrättelseenheter
Exempel på förpliktade enheter är kreditinstitut, e-penninginstitut och andra finansiella institut, inklusive ytterligare kredit- och betaltjänstleverantörer, värdepappersföretag, livförsäkringsföretag och förmedlare.
AMLA kommer att lägga fram tekniska standarder för tillsyn och ta över förvaltningen av två befintliga infrastrukturer:
Dessa två infrastrukturer är redan finansierade av EU.
Den nya AMLA kommer att bestå av 250 anställda. Kostnaderna beräknas uppgå till cirka 45,6 miljoner euro per år, varav 75% ska betalas av medlemsländernas ansvariga enheter. De totala utgifterna från starten 2023 till 2027 beräknas uppgå till cirka 73 miljoner euro. Resterande belopp finansieras av EU:s budgetar. Full drift är planerad att starta 2026.
AMLA kommer att spela en viktig roll när det gäller att genomföra gemensamma FIU-analyser, dvs. identifiering av relevanta fall och utveckling av lämpliga metoder för gemensamma analyser av gränsöverskridande fall. Dessutom gör AMLA IT-tjänster och artificiell intelligens och verktyg för säker informationsdelning - inklusive genom värdskap för FIU.net - tillgängliga för FIU: er. Den ska främja expertkunskap om upptäckt, analys och metoder för att sprida misstänkta transaktioner, tillhandahålla specialiserad utbildning och stöd till finansunderrättelseenheter samt förbereda och samordna hotbedömningar.
AMLA får ta över tillsynsansvaret för en enskild enhet som omfattas av skyldigheter inom finanssektorn om det har förekommit problem med enhetens efterlevnad av tillämpliga krav. ; den relevanta tillsynsmyndigheten har inte vidtagit lämpliga åtgärder för att hantera bristande efterlevnad i tid, till exempel.
Myndigheten kommer att ha befogenhet att rikta bindande beslut till sådana utvalda ansvariga enheter och att ålägga juridiska personer administrativa sanktioner upp till högst 10% av deras omsättning eller 10 miljoner euro, beroende på vilket belopp som är högst.
Det återstår att se vilka ytterligare uppgifter och vilka administrativa bördor som kommer att åläggas de förpliktade parterna. I vilket fall som helst är det rimligt med ytterligare EU-samordning av uppgifter som rör bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, vilket i detta avseende ger medlemsstaterna en gemensam nämnare på lång sikt.
Vi kommer att hålla dig uppdaterad om AMLA, tillsynsmyndigheternas tillsynsmyndighet.
Dela med dig av din åsikt om nyttan av en ny tillsynsmyndighet på EU-nivå.
