Es innegable que la invasión rusa de Ucrania viola los derechos humanos. La Unión Europea ha hecho oficial la lista de instituciones rusas que serán eliminadas de SWIFT a partir del 12 de marzo de 2022. Se trata del sistema de alta seguridad que permite las transacciones financieras y sostiene la economía mundial.
La presidenta de la Comisión Europea, Ursula von der Leyen, declaró: "A la velocidad de la luz, la Unión Europea ha adoptado tres oleadas de fuertes sanciones contra el sistema financiero de Rusia, sus industrias de alta tecnología y su élite corrupta. Se trata del mayor paquete de sanciones de la historia de nuestra Unión. La decisión de desconectar a los principales bancos rusos de la red SWIFT enviará otra señal muy clara a Putin y al Kremlin".
Tres bancos están en la UE Lista consolidada de sanciones financieras con fecha de 2 de marzo de 2022:
El mismo día, la Comisión Europea hizo público un comunicado de prensa en el que la UE acuerda excluir de SWIFT a los principales bancos rusos. Los bancos objeto de esta medida fueron elegidos porque ya son objeto de sanciones por parte de la UE y de otros países del G7. A partir del 12 de marzo de 2022, la medida impedirá a estos bancos realizar sus transacciones financieras en todo el mundo de forma rápida y eficaz.
Según el artículo 5h del Diario Oficial de la Unión Europea publicado el 2 de marzo de 2022, "A partir del 12 de marzo de 2022 estará prohibido prestar servicios especializados de mensajería financiera, que se utilizan para intercambiar datos financieros, a las personas jurídicas, entidades u organismos enumerados en el anexo XIV o a cualquier persona jurídica, entidad u organismo establecido en Rusia cuyos derechos de propiedad pertenezcan directa o indirectamente en más de un 50 % a una entidad enumerada en el anexo XIV."
En el anexo XIV figuran, además de los bancos mencionados, los siguientes:
Según el artículo 5i del Diario Oficial de la Unión Europea publicado el 2 de marzo de 2022, "queda prohibido vender, suministrar, transferir o exportar billetes de banco denominados en euros a Rusia o a cualquier persona física o jurídica, entidad u organismo de Rusia, incluidos el Gobierno y el Banco Central de Rusia, o para su uso en Rusia".
Las sanciones implican que los siete bancos mencionados no podrán utilizar SWIFT para transmitir o recibir mensajes de pago a cualquier otro banco o institución conectado a SWIFT en cualquier parte del mundo. Esto significa que todas las entidades jurídicas de la cadena de suministro que utilicen cuentas en esos bancos de la lista de sanciones o en cualquier filial de los mismos deberán ser revisadas por las empresas de la UE. Las transacciones a esas cuentas están prohibidas. Además, las empresas deben revisar sus riesgos en relación con el tipo o los bienes (bienes de doble uso) comprados o entregados a Rusia o a empresas rusas, la propiedad directa e indirecta de las empresas en Rusia y Donezk y Luhansk. Por ejemplo, si una empresa está controlada indirectamente por una persona nombrada en la lista de sanciones, las empresas de la UE no pueden mantener relaciones comerciales con la empresa o sus filiales.
Entre otros, los oligarcas rusos Alexander PONOMARENKO y Alisher USMONOV y Pyotr Olegovič AVEN figuran en la lista de sanciones de la UE. Las personas asociadas a los bancos sancionados también se ven afectadas. Como Mikhail Maratovich FRIDMAN, fundador y uno de los principales accionistas del Grupo Alfa, que incluye el importante banco ruso Alfa Bank. Todos los tratos con estas personas y empresas relacionadas están prohibidos.
Sin embargo, las medidas de la UE no se aplican a dos de los bancos más importantes del país. Según Reuters, Sberbank(SBER.MM), el mayor prestamista ruso, y Gazprombank no se incluyeron porque son los principales canales de pago del petróleo y el gas rusos. Rusia suministra casi 40% del gas utilizado por Europa.
Según Statista, Rusia suministró un total de unos 168.000 millones de metros cúbicos de gas natural a Europa a través de gasoductos en 2020. Alemania fue el cliente más importante del gas natural ruso dentro de la Unión Europea, con un total de unos 56.300 millones de metros cúbicos de gas natural importado a través de gasoductos.
Alemania depende en gran medida de los suministros de gas ruso.
La restricción SWIFT forma parte de varias otras sanciones financieras impuestas a Rusia por Europa y sus aliados con la esperanza de debilitar la maquinaria bélica rusa. El valor del rublo ha caído a mínimos históricos, los precios de los préstamos han subido y el mercado de valores está cerrado para evitar un desastre. Dada la importante balanza comercial con Rusia, se prevé que las sanciones también afecten a la economía de la UE, pero el alcance del impacto aún está por determinar. Leer esta declaración de la CE sobre la próxima medida
Una diligencia debida basada en el riesgo y una diligencia debida reforzada son más importantes para mitigar los riesgos de los negocios en Rusia y con personas físicas y jurídicas rusas.
Lea más sobre los servicios de Diligencia Debida Reforzada. La plataforma Smart Integrity puede utilizarse como un formulario seguro con cuestionario personalizable para que sus socios comerciales revelen cualquier relación con personas incluidas en listas de sanciones. Una comunicación encriptada alojada en servidores alemanes garantiza una interacción segura con sus socios comerciales.
Si su empresa tiene negocios en EE.UU. o cuenta con una persona estadounidense en el Consejo de Administración o como accionista principal/Propietario Beneficiario, deberá tener en cuenta la lista de sanciones de la OFAC de EE.UU. y las sanciones secundarias del régimen estadounidense.