Οι αδυναμίες των καθεστώτων AML/CFT των κρατών μελών της ΕΕ και τα σημαντικά κενά μεταξύ της πρόληψης και της ανίχνευσης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας έφεραν την ιδέα για ένα νέο Αρχή για το AML/CFT (AMLA). Το AMLA θα διέπει τους κόσμους των εποπτικών αρχών σε επίπεδο ΕΕ από το 2026 και μετά. Η Αρχή θα είναι ένας νεοσύστατος, αποκεντρωμένος οργανισμός της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Η τοποθεσία της μένει να επιλεγεί.
Στόχος της είναι η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στην Ένωση, συμβάλλοντας στην ενίσχυση της εποπτείας και στη βελτίωση της συνεργασίας μεταξύ των ΜΧΠ και των εποπτικών αρχών.
1) Άμεση εποπτεία ορισμένων επιλεγμένων υπόχρεων οντοτήτων του χρηματοπιστωτικού τομέα
2) Έμμεση εποπτεία τόσο των υπόχρεων οντοτήτων του χρηματοπιστωτικού τομέα όσο και των μη υπόχρεων οντοτήτων του χρηματοπιστωτικού τομέα μέσω της εποπτείας των εποπτικών αρχών ή των φορέων αυτορρύθμισης
3) Ένας μηχανισμός συντονισμού και υποστήριξης για τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών της ΕΕ
Παραδείγματα υπόχρεων οντοτήτων είναι τα πιστωτικά ιδρύματα, τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των παρόχων περαιτέρω υπηρεσιών πίστωσης και πληρωμών, των επιχειρήσεων επενδύσεων, των ασφαλιστικών επιχειρήσεων ζωής και των διαμεσολαβητών.
Η AMLA θα υποβάλει ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα και θα αναλάβει τη διαχείριση δύο υφιστάμενων υποδομών:
Οι δύο αυτές υποδομές χρηματοδοτούνται ήδη από την ΕΕ.
Η νέα AMLA θα αποτελείται από 250 άτομα προσωπικό. Οι δαπάνες που υπολογίζονται είναι περίπου 45,6 εκατ. ευρώ ετησίως, με 75% να καταβάλλονται από τις υπόχρεες οντότητες των κρατών μελών. Οι συνολικές δαπάνες από την έναρξη λειτουργίας το 2023 έως το 2027 εκτιμάται ότι θα ανέλθουν σε περίπου 73 εκατ. ευρώ. Το υπόλοιπο ποσό χρηματοδοτείται από τους προϋπολογισμούς της ΕΕ. Οι πλήρεις εργασίες αναμένεται να ξεκινήσουν το 2026.
Η ΓΧΚ θα διαδραματίσει σημαντικό ρόλο στη διενέργεια κοινών αναλύσεων των ΜΧΠ, δηλαδή στον εντοπισμό σχετικών υποθέσεων και στην ανάπτυξη κατάλληλων μεθόδων για τις κοινές αναλύσεις διασυνοριακών υποθέσεων. Επιπλέον, το AMLA θέτει στη διάθεση των ΜΧΠ υπηρεσίες και εργαλεία πληροφορικής και τεχνητής νοημοσύνης για ασφαλή ανταλλαγή πληροφοριών - μεταξύ άλλων μέσω της φιλοξενίας του FIU.net. Προωθεί τη γνώση των εμπειρογνωμόνων σχετικά με τον εντοπισμό, την ανάλυση και τις μεθόδους διάδοσης ύποπτων συναλλαγών, παρέχει εξειδικευμένη κατάρτιση και βοήθεια στις ΜΧΠ και προετοιμάζει και συντονίζει τις αξιολογήσεις απειλών.
Η ΑΠΔΠΧ μπορεί να αναλάβει την εποπτική ευθύνη μιας ενιαίας οντότητας που υπόκειται σε υποχρεώσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα, όταν έχουν παρουσιαστεί προβλήματα σχετικά με τη συμμόρφωση της οντότητας με τις ισχύουσες απαιτήσεις. ; η αρμόδια εποπτική αρχή δεν έχει λάβει επαρκή μέτρα για την έγκαιρη αντιμετώπιση της μη συμμόρφωσης, για παράδειγμα.
Η Αρχή θα έχει την εξουσία να απευθύνει δεσμευτικές αποφάσεις σε αυτές τις επιλεγμένες υπόχρεες οντότητες και να επιβάλλει διοικητικές κυρώσεις σε νομικές οντότητες με ανώτατο όριο 10% του κύκλου εργασιών τους ή 10 εκατ. ευρώ, όποιο από τα δύο είναι υψηλότερο.
Μένει να δούμε ποια πρόσθετα καθήκοντα και ποιες διοικητικές επιβαρύνσεις θα επιβληθούν στα υπόχρεα μέρη. Σε κάθε περίπτωση, ο περαιτέρω συντονισμός των καθηκόντων της ΕΕ στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχει νόημα και, από την άποψη αυτή, φέρνει τα κράτη μέλη σε έναν κοινό παρονομαστή μακροπρόθεσμα.
Θα σας κρατάμε ενήμερους σχετικά με το AMLA, τον επόπτη των εποπτών.
Μοιραστείτε τη γνώμη σας σχετικά με τη χρησιμότητα μιας νέας ρυθμιστικής αρχής σε επίπεδο ΕΕ.
Η DISS-CO® είναι μια καινοτόμος εταιρεία νομικής τεχνολογίας με μεγάλη έμφαση στη βιωσιμότητα, τον κίνδυνο και τη συμμόρφωση.
