Le debolezze dei regimi AML/CFT degli Stati membri dell'Unione Europea e le notevoli lacune tra la prevenzione e l'individuazione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo hanno fatto nascere l'idea di un nuovo Autorità per l'AML/CFT (AMLA). L'AMLA regolerà il mondo delle autorità di vigilanza a livello europeo a partire dal 2026. L'Autorità sarà un'agenzia decentrata di nuova creazione dell'Unione Europea. La sede deve ancora essere scelta.
Il suo obiettivo è prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nell'Unione, contribuendo a rafforzare la vigilanza e a migliorare la cooperazione tra le UIF e le autorità di vigilanza.
1) Supervisione diretta di alcune selezionate entità obbligate del settore finanziario
2) Supervisione indiretta delle entità obbligate del settore finanziario e non finanziario, attraverso la supervisione delle autorità di vigilanza o degli organismi di autoregolamentazione.
3) Un meccanismo di coordinamento e di supporto per le Unità di intelligence finanziaria dell'UE.
Esempi di soggetti obbligati sono gli istituti di credito, di moneta elettronica e altri istituti finanziari, compresi altri fornitori di servizi di credito e di pagamento, imprese di investimento, imprese di assicurazione sulla vita e intermediari.
L'AMLA presenterà gli standard tecnici normativi e assumerà la gestione di due infrastrutture esistenti:
Queste due infrastrutture sono già finanziate dall'UE.
La nuova AMLA sarà composta da 250 persone. Le spese calcolate sono di circa 45,6 milioni di euro all'anno, con 75% a carico degli enti obbligati degli Stati membri. La spesa totale dall'inizio nel 2023 fino al 2027 è stimata in circa 73 milioni di euro. L'importo restante è finanziato dai bilanci dell'UE. L'inizio delle operazioni complete è previsto per il 2026.
L'AMLA svolgerà un ruolo significativo nella conduzione di analisi congiunte delle FIU, ossia l'identificazione di casi rilevanti e lo sviluppo di metodi appropriati per l'analisi congiunta di casi transfrontalieri. Inoltre, l'AMLA mette a disposizione delle FIU servizi e strumenti informatici e di intelligenza artificiale per la condivisione sicura delle informazioni, anche attraverso l'hosting di FIU.net. Promuoverà le conoscenze specialistiche sul rilevamento, l'analisi e i metodi di diffusione delle transazioni sospette, fornirà formazione e assistenza specialistica alle FIU e preparerà e coordinerà le valutazioni delle minacce.
L'AMLA può assumere la responsabilità di supervisione di un'entità singola, obbligata al settore finanziario, nel caso in cui si siano verificati problemi di conformità ai requisiti applicabili da parte dell'entità stessa.
L'Autorità avrà il potere di indirizzare decisioni vincolanti a tali entità obbligate selezionate e di imporre sanzioni amministrative alle persone giuridiche fino a un massimo di 10% del loro fatturato o di 10 milioni di euro, a seconda di quale sia il valore più alto.
Resta da vedere quali compiti aggiuntivi e quali oneri amministrativi saranno imposti alle parti obbligate. In ogni caso, un ulteriore coordinamento dell'Unione Europea dei compiti AML/CFT è sensato e, a questo proposito, porta gli Stati membri sotto un denominatore comune nel lungo termine.
La terremo aggiornata per quanto riguarda l'AMLA, il supervisore dei supervisori.
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