As deficiências dos regimes de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo dos Estados-Membros da UE e as importantes lacunas existentes entre a prevenção e a deteção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo suscitaram a ideia de uma nova Autoridade para o AML/CFT (AMLA). A AMLA regerá o mundo das autoridades de supervisão a nível da UE a partir de 2026. A Autoridade será uma agência recém-criada e descentralizada da União Europeia. A localização ainda não foi selecionada.
O seu objetivo é prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo na União, contribuindo para o reforço da supervisão e da cooperação entre as UIF e as autoridades de supervisão.
1) Supervisão direta de certas entidades obrigadas do sector financeiro seleccionadas
2) Supervisão indireta das entidades obrigadas, tanto do sector financeiro como do sector não financeiro, através da supervisão das autoridades de supervisão ou dos organismos de autorregulação
3) Um mecanismo de coordenação e apoio às Unidades de Informação Financeira da UE
Exemplos de entidades obrigadas são as instituições de crédito, de moeda eletrónica e outras instituições financeiras, incluindo outros prestadores de serviços de crédito e de pagamento, empresas de investimento, empresas de seguros de vida e intermediários.
O AMLA apresentará normas técnicas regulamentares e assumirá a gestão de duas infra-estruturas existentes:
Estas duas infra-estruturas já são financiadas pela UE.
O novo AMLA será composto por 250 funcionários. As despesas calculadas são de cerca de 45,6 milhões de euros por ano, com 75% a serem pagos pelas entidades obrigadas dos Estados-Membros. A despesa total desde o início em 2023 até 2027 está estimada em cerca de 73 milhões de euros. O montante restante é financiado pelos orçamentos da UE. O início pleno das operações está previsto para 2026.
O AMLA desempenhará um papel significativo na realização de análises conjuntas das UIF, ou seja, na identificação de casos relevantes e no desenvolvimento de métodos adequados para a análise conjunta de casos transfronteiriços. Além disso, o AMLA coloca à disposição das UIF serviços e ferramentas de TI e de inteligência artificial para a partilha segura de informações, nomeadamente através do alojamento do site FIU.net. Promove conhecimentos especializados em matéria de deteção, análise e métodos de divulgação de transacções suspeitas, presta formação especializada e assistência às UIF e prepara e coordena avaliações de ameaças.
A AMLA pode assumir a responsabilidade pela supervisão de uma entidade única, obrigada pelo sector financeiro, sempre que tenha havido problemas relacionados com o cumprimento dos requisitos aplicáveis por parte da entidade; a autoridade de supervisão relevante não tomou medidas adequadas para resolver o incumprimento em tempo útil, por exemplo.
A Autoridade terá poderes para dirigir decisões vinculativas a essas entidades obrigadas seleccionadas e para impor sanções administrativas a entidades jurídicas até um máximo de 10% do seu volume de negócios ou 10 milhões de euros, consoante o montante mais elevado.
Resta saber que tarefas adicionais e que encargos administrativos serão impostos às partes obrigadas. De qualquer modo, uma maior coordenação a nível da UE das tarefas de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo faz sentido e, a este respeito, coloca os Estados-Membros sob um denominador comum a longo prazo.
Mantê-lo-emos informado sobre a AMLA, o supervisor dos supervisores.
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A DISS-CO® é uma empresa inovadora de tecnologia jurídica com um forte enfoque em eGRC e RegTech. Criada por investigadores com experiência na deteção de fraudes e outras violações em vários sectores.
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