Las deficiencias de los regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de los Estados miembros de la UE y las importantes lagunas existentes entre la prevención y la detección del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo hicieron surgir la idea de una nueva Autoridad para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AMLA). La AMLA regirá el mundo de los supervisores a escala de la UE a partir de 2026. La Autoridad será una agencia descentralizada de nueva creación de la Unión Europea. Queda por elegir su sede.
Su objetivo es prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en la Unión contribuyendo a reforzar la supervisión y a mejorar la cooperación entre las UIF y las autoridades de supervisión.
1) Supervisión directa de determinadas entidades obligadas del sector financiero seleccionadas
2) Supervisión indirecta de las entidades obligadas tanto del sector financiero como no financiero a través de la vigilancia de los supervisores o de los organismos de autorregulación.
3) Un mecanismo de coordinación y apoyo para las Unidades de Inteligencia Financiera de la UE
Ejemplos de entidades obligadas son las instituciones de crédito, de dinero electrónico y otras instituciones financieras, incluidos otros proveedores de servicios de crédito y de pago, empresas de inversión, empresas de seguros de vida e intermediarios.
La AMLA presentará normas técnicas reglamentarias y asumirá la gestión de dos infraestructuras existentes:
Estas dos infraestructuras ya están financiadas por la UE.
La nueva AMLA contará con 250 empleados. Los gastos calculados ascienden a unos 45,6 millones de euros anuales, de los que 75% correrán a cargo de las entidades obligadas de los Estados miembros. El gasto total desde el inicio en 2023 hasta 2027 se estima en unos 73 millones de euros. La cantidad restante se financiará con cargo a los presupuestos de la UE. El inicio de las operaciones completas está previsto para 2026.
La AMLA desempeñará un papel importante en la realización de análisis conjuntos de las UIF, es decir, en la identificación de casos relevantes y en el desarrollo de métodos adecuados para el análisis conjunto de casos transfronterizos. Además, la AMLA pondrá a disposición de las UIF servicios y herramientas de TI e inteligencia artificial para el intercambio seguro de información, incluso mediante el alojamiento de FIU.net. Promoverá el conocimiento experto sobre la detección, el análisis y los métodos de difusión de transacciones sospechosas, proporcionará formación especializada y asistencia a las UIF, y preparará y coordinará las evaluaciones de amenazas.
La AMLA puede asumir la responsabilidad de supervisión de una entidad única, obligada por el sector financiero, cuando se hayan producido problemas relacionados con el cumplimiento de los requisitos aplicables por parte de la entidad ; por ejemplo, la autoridad de supervisión pertinente no ha tomado las medidas adecuadas para abordar el incumplimiento de manera oportuna.
La Autoridad tendrá la facultad de dirigir decisiones vinculantes a dichas entidades obligadas seleccionadas y de imponer sanciones administrativas a las personas jurídicas hasta un máximo de 10% de su volumen de negocios o 10 millones de euros, la cifra que sea más alta.
Queda por ver qué tareas adicionales y qué cargas administrativas se impondrán a las partes obligadas. En cualquier caso, una mayor coordinación en la UE de las tareas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo tiene sentido y, en este sentido, pone a los Estados miembros bajo un denominador común a largo plazo.
Le mantendremos informado sobre la AMLA, el supervisor de los supervisores.
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Galleta | Duración | Descripción |
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